打造一站式全流程服务模式
中国银行保函助力中国制造“远航”
刘静
随着中国企业大规模“走出去”不断推进和深入，竞争力强、实力雄厚的大型制造企业逐渐成为“走出去”龙头。
经过多年的努力，中国的高铁、船舶等装备制造业已经在国际上具备一定竞争优势，但融资难和对外担保缺乏成为制约装备制造业“走出去”的突出问题。
而作为中国企业“走出去”的通关“护照”，保函业务越来越受到企业的青睐，中资商业银行纷纷加大保函业务拓展力度，为“走出去”中国企业在海外投资和并购提供强有力的信用支持。
作为在贸易金融和保函业务领域最具专业特色的银行之一，中国银行（以下简称“中行”）保函业务在业务规模、市场占有率、产品种类、专业技术、客户群体、机构网络等方面具有突出优势，一直保持着业内领导者地位。
中国南车样本：年节约财务成本千万元
随着大型制造企业业务逐渐趋于复杂化，海外投资方式和手段日趋多元化，大型制造企业对融资的需求越来越大，对金融服务的要求也越来越高。
顺应中国企业“走出去”步伐，中行保函业务为企业的商品贸易、对外承包工程与劳务合作项目、对外投资与并购等方面提供全流程一站式服务。从企业海外竞标开始，通过提供投标保函增强企业资信、提供履约保函实现项目顺利签约、提供预付款保函让企业获得项目启动资金、提供留置金保函实现尾款的提前入账，中行保函业务覆盖企业海外项目参与投标、建设、履约的全过程，有效帮助中国企业“走出去”拓展境外市场。
今年3月中国南车股份有限公司（以下简称“中国南车”）南非保函项目即是中行保函业务支持大型制造企业“走出去”的典型案例。
2014年3月国务院总理李克强在《政府工作报告》中提出，要提升中国制造在国际分工中的地位，鼓励通信、铁路、电站等大型成套设备出口，让中国装备享誉全球。
3月17日，中国南车旗下的南车株洲电力机车有限公司在南非控股子公司CSR E-Loco Supply (Pty) Ltd.与南非国营运输公司在南非约堡签订了共计459台电力机车的销售合同，合同总金额为225.23亿兰特，约21亿美元，同时也是目前我国单笔出口最大的轨道交通车辆订单。
此次签订的机车为6轴双流制普通货运电力机车，牵引功率约为4650kW，最高速度约100kM/H，主要用于南非煤炭和矿石的运输，适用于南非全境干线铁路。根据合同，首台车将于2015年8月份交付，2018年2月份交付完毕。
据了解，此前中国南车在南非相关保函业务是通过中行约翰内斯堡分行转开，而3月中国南车与南非国营运输公司签订的约21亿美元轨道交通车辆订单过程中，由于涉及保函金额较大，中行在保函开立方式上进行了调整，由中行总行直开保函，推动这一金额较大订单顺利签约。
“一开始南非当地买方提出要南非当地银行开立保函，但此项目保函金额规模较大，不管是南非本地银行还是中行南非约堡分行都难以单一消化，因此中行南非约堡分行、中行湖南省分行与中国南车一起，跟南非当地买方进行充分沟通，利用中行的丰富国际业务经验，为客户提供合理建议和支持，使得项目各方进一步认识到中行的国际业务领先优势，因此，南非当地买方最终接受了由中行总行直开保函的模式。”中行湖南省分行相关人士表示。
而正是由于上述努力，中行利用其国际优势，最大程度地为中国南车降低财务成本、节约费用支出。
“因为境外分行转开的保函涉及到国内和国外费用，尤其是国外收费通常比较高；而通过国内直开保函，我们大致估算每年可以给中国南车节约费用约1000万元人民币。”上述中行湖南省分行人士称。
今年2月，中国南车与南非当地买方进入合同谈判实质阶段。中国南车中标后，希望与买方早日签订正式合同和收到合同下预付款，这就对保函的开出提出了非常强的时效性要求。
为了确保保函业务在最短时间内完成，中行湖南省分行协调中行南非约翰内斯堡分行、中行国际结算单证处理中心（北京）支持，最终在两个工作日内将四笔共计4.1亿美元的履约保函和预付款保函成功开出。
保函业务成为支持企业“走出去”重要引擎
中资企业海外项目尤其是大型制造企业在海外的大型工程合同项目，都离不开银行保函业务的支持，并且对银行保函的要求更高。
“涉外保函业务与国内保函业务有很大不同，一般而言境外业主比较强势，对保函格式有严格要求，对银行要求也比较高。”上述中行湖南省分行人士表示，以往国内企业针对外方业主提出的保函要求一般都不会主动去沟通，即使有风险都愿意自己承担，但近年来在有丰富国际业务经验的中国银行帮助下，越来越多中资企业对保函业务有了深刻认识，借助专业银行的国际经验来保障自身利益。
凭借顺畅的融资渠道和金融支持，中国南车近年来国际化布局不断深入，其企业综合实力跨入世界轨道交通装备制造业前列。
“随着中国南车和南非当地买方合作的深入，我们最近还要继续为中国南车开立预付款保函。”上述中行湖南省分行人士说。
据了解，此次中国南车4.1亿美元南非保函项目是中行湖南省分行辖下株洲分行近年来金额最大的一笔保函业务。
保函业务是中行支持企业“走出去”的传统优势产品，为企业在海外建设工程和投资提供了强有力的信用支持，中国南车南非项目就体现了中行保函产品的护航作用和专业能力。
“此次中国南车南非保函项目通过直开方式为企业节省了大量费用，并且得到南非当地买方的认可，主要是因为：一是作为国内国际化和多元化程度最高的银行，中行的国际业务经验极为丰富；二是中行在境外分支机构众多，并与全球179个国家和地区的1600余家金融机构建立了紧密良好的合作关系，海外网络优势明显。”上述中行湖南省分行人士称。
作为中行支持企业“走出去”的重要引擎，中行保函产品体系日趋丰富，可以满足企业“走出去”的不同需求，比如通过投标、履约、预付款保函业务促进了中国对外承包工程业务的快速发展，通过融资性对外担保业务帮助企业获得境外融资，通过独家承办国家对外承包工程保函风险专项资金业务支持中小企业开展对外承包业务等等。
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